Финансовая пирамида Finiko все ближе к первоначальному краху
Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств рознится с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пирамиды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них притязает — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с июня 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в список банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пагоды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, отдельная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около полсотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является конечными (служат только для пересылок ассигнаций на базовые кошельки), но кушать и три основных. На этап публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их владельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им удалось отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной 8203;ью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.
Кроме того, среди аутентификаций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разнообразных станций для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупнейшие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром занимаются тем, что ищут, как те деньги спихнуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, уведомлял начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое заседание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков поставлялись через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако международные ополченцы вряд ли будут специализироваться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому состоит факс и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные члены фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал арендатор при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто приобретал к нему неудобочитаемый доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий силился их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого телеэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.
В минувшем году в Турции спрятался родоначальник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма убытка по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побеода подбирают из-за дешевизной простоты получения вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина подданства через уведомления о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
