Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 долл рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — объяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их использования путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го компания угодила в перечень бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам облигация в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал пилястр . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На миг составления материала, общая деньга на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков относятся именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пирамиды кушать около полусотни Etherium-кошельков, значительная часть из которых явлется переходными (служат только для пересылок монет на базовые кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разнообразных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и результату средств на финансовую колоду или электронный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам первоисточников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, уведомлял командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в межрегиональном управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество крупных частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать особые програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут работать расследованием 8203;и пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие свердели на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал собственник при закрытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто приобретал к нему изначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты формировался по всем правилам и с внедрением закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий ,пытался их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого телеканала с тремя разными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети вышли снимки османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся основатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а общая сумма ущерба по судебному делу недоисходатайствовала 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого структурахреспублика журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побеода подбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина подданства через заявления о его вымогательстве в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей может случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
