На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако свердель собранных ею средств разнится с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела организацию с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался дивиденд в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма попала в перечень экономических пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, читал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.

Кроме того, у основоположников пагоды пить около сотни Etherium-кошельков, большая половина из которых является буферными (служат только для пересылок монет на базовые кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

По подсчетам журнала «Компания», общая сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди трансакций сумело обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
• Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать уведомления в полицию, рассказывал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором числе малюсеньких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют трансакции на множество крупных частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, пить специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные руководители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился собственник при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто факс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать перемешивание и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать какой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пуантилизме ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин уличил других партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний удавался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать мысль прямого эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети вышли фотокарточки алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.

В двадцатом году в Турции скрылся создатель экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам большие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма убытка по уголовному делу уменьшила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

По словам другого первоисточника еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.