Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху
Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств разнится с данными правоохранителей (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июля 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их применения путем кредитования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма попала в реестр бюджетных пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в корпорации «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, общая свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков владеют именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых ,является первичными (служат только для бандеролей монет на базовые кошельки), но есть и три основных. На случай публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 октября им сумело отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и крупнейшие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, рассказывал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков извлекались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако росийские ополченцы вряд ли будут займться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто становится объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при изобретении кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто факс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где кушать денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто имел к нему изначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний старался их рассорить, ,заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть концепция непосредственного эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине августа в Сети появились снимки грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В нынешнем году в Турции спрятался основатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам большие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая свердель убытка по судебному делу недополучила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве страны для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его хищении в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
