На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пирамиды сохраняют собранные с кредиторов деньги и кто еще на них притязает — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их внедрения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся налог в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация угодила в реестр банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в компании «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На случай написания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.

Кроме того, у родоначальников пирамиды жрать около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых ,является терминальными (служат только для корреспонденций монеток на главные кошельки), но жрать и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их акционерами пирамиды на другие счета.

По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им сумело отследить результат «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, извещал комендант подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словечкам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той тематике прошло полузакрытое заседание в федеральном управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором колличестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они разделяют авторизации на множество крупных частей, чтобы сбить с проку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом разворовываются для отслеживания вращений криптовалют. Однако международные ополченцы вряд ли будут работать следствием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится факс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные представители компании лишь фактические лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему исходный допуск в миг создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий старался их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция непосредственного телеканала с тремя неодинаковыми полиграфологами», — известил Доронин в ответ на прошения партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети просочились фотографии алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.

В минувшем году в Турции скрылся основоположник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам оразмере.подробные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма вреда по уголовному делу завысила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной прямоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.