Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды сохраняют собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июля 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их применения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в формуляр экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, трудятся трейдеры, они ведут свою организацию на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал еженедельнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды жрать около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для отправок чеканок на главные кошельки), но жрать и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их акционерами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире энергоресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, извещал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое заседание в краевом управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором колличестве незначительных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные программные комплексы, которые расследуют 8203;ь криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут работать следствием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь фактические лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при закрытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто приобретал к нему онтологический допуск в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний силился их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на прошения партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети просочились снимки испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на личный источник.
В двадцатом году в Турции скрылся родоначальник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим заёмщикам крупные проценты, а деньги обещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма урона по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками получил подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве страны для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
