Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с июля 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на других коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го компания попала в реестр банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял ежемесячнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На этап написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для корреспонденций чеканок на базовые кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную выручку в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька вывели и крупнейшие суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги затолкать с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять ходатайства в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое совещание в отраслевом управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мельчайших частей, чтобы сбить с проку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские ополченцы вряд ли будут заниматься разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие деньги на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто вывел с него средства, прибавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто становится конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал хозяин при изобретении кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек может только тот, кто имел к нему исходный доступ в случай создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий удавался их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перейти ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать идея прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине сентября в Сети объявились снимки алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.
В нынешнем году в Турции скрылся создатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма ущерба по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам иного источника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за предельной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.
