Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако деньга собранных ею средств различествует с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их использования путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам предоставлялся дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в перечень экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя структурой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим заёмщикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков владеют именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около тысячи Etherium-кошельков, малейшая часть из которых становится буферными (служат только для пересылок монет на главные кошельки), но кушать и три основных. На случай публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их владельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая ежеквартальную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой хостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром работают тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять уведомления в полицию, уведомлял начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в межрегиональном управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве крохотных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с проку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные аппаратные комплексы, которые расследуют 8203;ь криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные правоохранители вряд ли будут специализироваться разбирательством организации пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и сомневаются обещаниям третьих лиц Finiko возвратить средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные руководители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто факс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил других партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый удавался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого телеэфира с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В нынешнем году в Турции скрылся основатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам большие проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущерба по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам другого структурахреспублика еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в свойстве страны для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
