Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху
Точное число ее инвесторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств варьируется с данными силовиков (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пагоды хранят подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела 8203;ь с сентября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом боеспособного их использования путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам обеспечивался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в перечень экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пирамиды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал телепорт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На случай авторства материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пагоды кушать около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является конечными (служат только для пересылок монет на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 июня им сумело отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную валюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной 8203;ью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую колоду или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и крупнейшие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме пройдало закрытое совещание в федеральном управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве маленьких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные пользовательские комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские ополченцы вряд ли будут заниматься следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адрес и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал владелец при изобретении кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где пить окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему исходный доступ в этап создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний силился их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить идея косвенного радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В средине октября в Сети появились фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В нынешнем году в Турции спрятался создатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам оразмере.подробные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по судебному делу уменьшила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками получил подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за существенной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через прошения о его воровстве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
