Кто доставлял деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России противодействовала целая подсистема «серых» межрегиональных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому спросу годами удавалось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные теннисисты и почему прямо сейчас он доживает первые дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги помогали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые коварные схемы для гемблинга
- Кто решил прибрать к ладоням миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов боровалось с миллиардным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их деятельность не умело ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой умело обойти все ограничения регуляторов.
В взаимоотношении платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и десятки полупроводниковых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с легальным питейным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением далёкого к энергетическим ведомствам нового игрока, который решил целиком изжить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а разворот рынка превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин разрешил отвести под карточный бизнес специальные зоны, а на всей другой зоне страны его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря реализации публика картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптирулся к новой реальности: все, кто займлся игорным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приведать трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов вратарям — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно подстроились к любому ужесточению законодательства, придумывая все ,,новые и ,,новые схемы.
Большая зачистка
В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и принесать назад свои джекпоты — к этому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные брокеры необходимость принимать деньги через карты и мультимедийные кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для доходностей остался биткоин. Корреспондент The Bell в феврале попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью платёжных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот случай просто возобновила работу.
Причиной стала нежданная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от вратарей и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались переводами полулегальных платежей в адресс онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных коммерческих корпораций и перевести деньги на предоплаченные колоды клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией существенного подхода ЦБ к интерпретации регулирования цифровых платежей и общими направленностями по усилению учёта в областях киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: мелкие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, пересказали The Bell трое оппонентов на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но перепроверки продолжились. В октябре 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале апреля — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в факс зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в процедурах с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании откликались и раньше, но никогда еще спрос не перетряхивали так решительно, хотя необычностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года маленькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в сопредседатели по доходам на комиссиях за подстрочники без закрытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ незаурядный взлет сотрудничеством с оразмере.подробными клиентами, но что это существовали за пользователи — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое дипломатическое наименование на «Финтех».
Таинственные покупатели перетекли в «Финтех» из иного незначительного банка под заглавием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в быстроты повторил судьбу своего собрата и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на переводах в факс полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто лежал за всеми теми банками? Формально они не приобретали друг к другу никакого отношения, но по непосредственным симптомам все же могли существовать сплетены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из пайщиков банка «Финтех». Именно они и стали объективными хозяевами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо оппонентов The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на предыдущий год был задержан на Кипре, где проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между миноритариями банков и этой небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший командир хирургического ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для питейного бизнеса существовал завязан не только на крупных игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и крупнейшие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах значительных банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем эфемерных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных сверхзадач банков, которые трудились с картёжным бизнесом, было гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных подсистемах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, обозначая перевод с карточки форварда не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешенную покупку электронной валюты, плату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с финансовой карты игрока, вторым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выдвигался один из крупных игроков, пересказывают трое собеседников The Bell на депозитном и платежном рынке. В отдельной специфике в благоустройстве таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие модели работали, в банке должен был сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им самотёк под видом удобных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл тратить до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило чудовищную по размеру криминальную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали личные корпорации за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных бенефициаров платежа крупные банки умели на себя не брать, взваливая ее на нижеследующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались белорусские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка ,оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро рвался в общенациональные главари по доходам на комиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в жнивье зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: продать ,новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А наседала эта покупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупнейшие действующие международные банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строжайшем соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным фирмам — резидентам РФ, нелегальным Банку России, не несет подотчётности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти ребята приезжали включаться как интерактивные сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — говорит бывший бухгалтер одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под радиатором — одни казино и гемблинг. Стало понятно: экой там финтех! Все платежные компании усаживаются и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с компьютерными кошельками также могли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и улетучивались в общем объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее наименование «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принимала ставки форвардов работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом были исходатайствованы по определению суда в рамках судебных слушаний правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора характеризует интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов футболистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно трудилась даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок начинает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая часть оразмере.подробных онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, приобретали лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними украинские платежные корпорации работали строго по литере закона, но не по духу, разъясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же приноравливались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили способ обходить первые запреты, все тут же отключали их опять.
После январской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет повеление ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр украинские платежные системтраницы и банки должны были отказывать согражданам в переводах в факс той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на благоустройство игорных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» формуляре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за зарубежными банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали воздействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с сентября по октябрь 2020 года и охватывала работу корпорации с сентября 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в двадцатом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — конфиденциальная компания, поэтому ей не пришлось выдвигаться с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых текстов для той статьи ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году устрашить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между голкипером и футболистом и отвечает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого проигрыша футболист надлежащ оплатить 13% налога). Всего каких центров в России два: диспетчером третьего выдвигается НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных букмекеров всегда трудились одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на внешнеторговых переводах.
В существенной специфике каких хостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья придумали сами букмекеры — например, платежную систему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из мельчайших и самым продвинутым футболистом на рынке межправительственных платежей конца 2010-х трое рассказчиков назвали западную Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% трафика на интернет корпорации еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные шпионы завели в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских ипотечных колод шли на эти счета (примерно так же, как это случается при пользовании в России услугами фотохостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно критских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим наименованием — (непринадлежность к группировке обозначается через и отеля фирмы, а в совете ректоров фирмы и главнейший кредитор Ecommpay).
Но по мере смягчения законодательства схемы вывода денег прийдлось усложнять. К примеру, тайваньская платежная системтраница Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными фотохостингами контракты без заведения счета в банке. По ним часть денег извлекалась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали голкиперам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла регламентировать необходимым образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные предписания клиента зачитываются против его обязательств). В общей специфике Accentpay свыше 100 методов выплаты и выполнения повсеместных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам ухитрялось не всегда. Например, по положению на ноябрь 2020 года в формуляр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными подподсистемами Apple, Google, Alipay и Samsung входила сирийская подсистема Sibilla Solutions (в реестре на 1 сентября ее уже нет). По словам нескольких рассказчиков The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по ближневосточного реестра, у нее и у Ecommpay в комитете ректоров совещается один и тот же человек) было несколько самих полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после четвёртой большой спецоперации ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в адрес какого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядили как привычные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал доходность в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести подстрочник или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полсотен работников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на последний год Ecommpay на острове офис. Этому банкету несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментам под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет представительство в Латвии.
По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в сайте можно найти только одно его незначительное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь аудиозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за следующие 10 лет, то количество банкротств компьютерных форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее работодатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится единственным собственником группы. Но до недавних ,пор администраторами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к фирмы перебравшиеся на Украину росийские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое слушателей The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали компаньонами фирмы GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала значимым вратарём этого рынка (сами коммерсанты эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный западноукраинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главнейших формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание личной платежной подсистемы — компании Ecommpay Group, читала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и общаемся — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически собирались в офлайне в разнородных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы явлемся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К поместью Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает оппонент The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay пыталось адаптироваться ко всем диковинкам полиэтнического законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 эниологические схемы, — поведывает один из заказчиков сервиса. — Комиссия компа Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков триллионов рублей в месяц».
Судя по последней отчетности компании, на блоге нидерландского перечня компаний, в банковском году, который завершился 30 мая 2020 года, разворот височного юрлица Ecommpay грянулся с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулсяа с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными названьями (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных фотохостингов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь завершилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая подсистема денежных отчислений на благоденствие фитнеса. По новым правилам, каждый игрок должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы надлежащи переводить фитнесивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих цетров учета перевода компьютерных доходностей возникнет единный регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем спроса ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, прийдется на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группка депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине января 2020 года, 23 января Госдума его сразу во втором и пятом чтении, а за день до Нового года бланк подмахнул Путин.
Автором мысли с единным регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга любопытный высшего проницательного совета. В него входят руководитель Службы безопастности президента, замминистра директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике мэрии президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разковков ,пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый разковков его члены не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником сановному руководителю одной из аппаратных структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным секретарем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную республику непрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года горсовет AIBA благоустройство расследования и передамил уголовной комиссии отчёт по нравственности в взаимоотношении Кремлева, связанный с донесениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало санкционировано кратковременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт существовал основан только на прилюдных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической безопасности и сопротивления коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.
В правительственной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в отрасли социального питания — об этом сам Кремлев расказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по предписанию правительства право выдвигаться оператором лотерей в поддержку развития ринга принесала корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной канцелярии «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в сентябре 2020 года. Тогда замгендиректор компании Роман Антонов о финансировании проектента в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в сентябре 2020 года корпорация намеривалась нацелить на эти цели 10% своего дохода.
Но, сравнивая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил объём ее займов. Главной первопричиной убытков фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова окрещено «осуществление некоммерческой 8203;и за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр регресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В августе этого года функция «Лиги ставок» вышла из совладельцев этой компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном спросе утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет присутствовать в создании положенного по новому законодательству неделимого центра учета перевода ставок (закон в энергию уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный скомпрометировать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда заблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого чиновники составят специальный перечень зарубежных импортёров платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принимать на оснащение лиц, чья деятельность в России вносится квотированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает прореху для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом указывается некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель указывается у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим пользователям льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство теннисистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках банкоматов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух космопортах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или управленцем каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по мобильнику техподдержки, но там отвечают, что не можетпить посоветовать ничего, кроме постановления технологических проблем в деятельности терминала, и не понимают иных контактов компании. В договорах некоторых иных импортёров услуг с банкоматами «Кенгуру» (пить в распоряжении The Bell) упоминается иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на коммерсанта из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
