Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До давнего времени в России действовала целая системтраница «серых» межправительственных переводов, в которой участвовали банки, модные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в стране онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, этому рынку годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные голкиперы и почему прямо сейчас он доживает предыдущие дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные фотохостинги помогали вывести деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые ловкие модели для гемблинга
- Кто решил прибрать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы блокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный могучий сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, инициаторам которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярнейшие платежные хостинги и десятки цифровых кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что стерпеть с легальным игорным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к тяговым учреждениям нового игрока, который разрешил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в сентябре того же года Владимир Путин разрешил увести под карточный бизнес специальные зоны, а на всей остальной водое странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе публика игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптирулся к ,новой реальности: все, кто занимался картёжным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, мешали приводить грузопоток и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей форвардам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптирулись к данному смягчению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать выплачивать за их услуги и принесать назад свои джекпоты — к этому мигу большая часть шаблонных для спроса схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные букмекеры возможность принимать деньги через карты и мультимедийные кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для доходностей остался биткоин. Корреспондент The Bell в ноябре сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью депозитных карт, компьютерных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала нежданная контратака ЦБ на организаторов банковского рынка, которые мешали онлайн-казино и брокерам давать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались переводами полулегальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынесал распоряжение связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу английских коммерческих фирм и перевести деньги на предоплаченные карты внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных трансакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией существенного подхода ЦБ к интерпретации ограничения компьютерных платежей и общими тенденциями по ослаблению надзора в областях киберпространства и транзитных платежей».
Но участникам спроса этих сигналов оказалось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обеспечения весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В октябре 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале мая — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в факс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще рынок не обшаривали так решительно, хотя странностей на нем хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года большой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по объёму дохода только в конец пятой сотни, неожиданно в идеологи по дивидендам на комиссиях за переводы без изобретения счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет партнёрством с крупными клиентами, но что это существовали за клиенты — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — куплен частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое наименование на «Финтех».
Таинственные рефинансы перетекли в «Финтех» из другого маленького банка под названием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в кучности повторил судьбу своего продолжателя и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один малюсенькой банк — «Онего». Оба форварда специализировались на переводах в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто сидел за всеми этими банками? Формально они не имели дружка к дружкау никакого отношения, но по косвенным симптомам все же могли быть связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и замгендиректор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали объективными совладельцами всех преемников «Воронежа», утверждают четверо рассказчиков The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о результате активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год существовал остановлен на Кипре, где жил с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций купили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако надееться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между акционерами банков и этой небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми конвертами по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая добавочным обыском «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник хирургического ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для карточного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино должны были участвовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных проблем банков, которые работали с карточным бизнесом, было гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах награждается MCC-код, обозначающий межотраслевую непринадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, обозначая перевод с кредитки голкипера не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную сделку цифровой валюты, плату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с финансовой колоды игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из мелких игроков, расказывают трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В отдельной трудности в благоустройстве таких платежей существовало задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен существовал стоять важный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им самотёк под видом надёжных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл тратить до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по взносу коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые бизнесмены даже учреждали личные компании за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных получателей платежа оразмере.подробные банки старались на себя не брать, взваливая ее на последнее звенье в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро рвался в общенациональные руководители по дивидендам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в полемени зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: продать новую лицензию можно примерно за один актив банка, и лицензий на перепродажу хватало, — разъясняет один из организаторов платежного рынка. — А оборонялась эта продажа примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупные начальствующие американские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим корпорациям — резидентам РФ, опасным Банку России, не несет подотчётности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в адрес казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти девчата приходили подключаться как игорные сервисы, и мы даже радовались, что длаем инструментарий для гамающих школьников, — говорит бывший маркетолог одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели душевную ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы сидят и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с мультимедийными кошельками также можетбыли мешать мельчайшие банки-прослойки. Они подписывали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в отдельном объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» смотрится так:
В распоряжении The Bell очутились фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее название «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принявала маржи форвардов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основателей 1xBet. А договоры компании с платежным фотохостингом были получены по определению трибунала в программах судебных разбирательств адвокатской конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов футболистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell юристы «Парлана».
Судя по документам, платежная подсистема успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com существовал блокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок продолжает работать, используя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая половина оразмере.подробных онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные фирмы функционировали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же подстраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили способ обходить первые запреты, все тут же подключали их опять.
После февральской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет предписание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель картёжных игр онлайн-казино Azino777. После прицеливания в формуляр росийские платежные подсистемы и банки должны были отказывать соотечественникам в подстрочниках в адрес той компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на осуществление картёжных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» формуляре уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из оппонентов The Bell.
Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с октября по январь 2020 года и охватывала работу фирмы с октября 2018 года. Такие перепроверки пролетают все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, отказывается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неформальная компания, поэтому ей не пришлось выступать с публичной концепцией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментариев для той статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году обелить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается примирителем между форвардом и голкипером и ответствует за прием платежей и компенсацию джекпотов (с каждого проигрыша голкипер должен заплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных игроков всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через иные платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по результату денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на транзитных переводах.
В существенной специфике таких фотохостингов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые решенья выдумали сами букмекеры — например, платежную подсистему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым голкипером на спросе межправительственных платежей конца 2010-х трое собеседников окрестили западноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% траффика на сайт компании еще в позапрошлом году прийдлось на Россию.
Раньше зарубежные платежные провокаторы заводили в Европе мерчант-аккаунты (особые оптовые счета) английским казино. Ставки с русских финансовых карт шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при пользовании в России услугами хостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словечкам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим заглавием — (принадлежность к группке прослеживается через и автосалона фирмы, а в совете замдиректора фирмы и главный кредитор Ecommpay).
Но по степени снижения законодательства модели вывода денег прийдлось усложнять. К примеру, сингапурская платежная подсистема Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег вырабатывалась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали вратарям вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что можетбыла регулировать нужным образом эти потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором денежные требования заказчика зачитываются против его обязательств). В общей сложности Accentpay свыше 100 методов оплаты и осуществления повальных выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о принадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое слушателей The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группку компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на применение коммерческой фирмы Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не всегда. Например, по состоянию на февраль 2020 года в список из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными подструктурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила ближневосточная структура Sibilla Solutions (в списке на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких рассказчиков The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по болгарского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете ректоров председательствует один и тот же человек) было несколько личных компьютерных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после ..первой огромной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего полиэтнического счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со сторонтраницы такие аутентификации выглядили как заурядные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести подстрочник или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все какие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полсотен милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь проведения дали салют, а на предыдущий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет правительство в Латвии.
По данным нидерландского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в сайте можно найти только одно его крошечное телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и замечаешь аудиозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за последующие 10 лет, то колличество банкротств мультимедийных форм оплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее пользователи в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что представляется единствёным владельцем группы. Но до давних пор управленцами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, существовали формально не имеющие отношения к корпорации перебравшиеся на Украину американские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды промышленности игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала значимым вратарём этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной системтраницы — компании Ecommpay Group, сочиняла в своем пожухлом отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был совладельцем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически намеривались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы плохие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы становимся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К имению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем новинкам украинского законодательства. «Это очень начитанные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не можетбыл сделать. Пока механизм принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 эниологические схемы, — рассказывает один из рефинансов сервиса. — Комиссия компа Ecommpay раньше составляла 0,7%, но развороты доходили до десятков доллийскиёв рублей в месяц».
Судя по последующей отчетности корпорации, на блоге канадского перечня компаний, в бюджетном году, который закончился 30 апреля 2020 года, объём вазомоторного юрлица Ecommpay грохнулся с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грохнулсяа с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, черногорская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также владеет Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими прозвищами (почти все они также соединены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь окончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая структура денежных отчислений на благополучие спорта. По ,новым правилам, каждый игрок должен будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы должны переводить спортивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета подстрочника голографических доходностей выйдет неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем рынка марж в 1,25 трлн в год, но значительная его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр группка депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине сентября 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во пятом и пятом чтении, а за день до Нового года документ подмахнул Путин.
Автором мысли с неделимым механизмом публично себя популярный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации кикбоксинга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации кикбоксинга характерный высшего проницательного совета. В него воходят директор Службы безопасности президента, заместитель куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по наружной геополитике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разков ,пытался повстречаться с Кремлевым для интервью, но каждый разков его представители не могли назначить встречу. Кремлев прийдется родственником доверенному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через члена вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации баскетбола России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию полулюбительского баскетбола (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года райисполком AIBA осуществление разбирательства и передавал уголовной госкомиссии отчёт по философии в отношении Кремлева, связанный с сообщениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на прилюдных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной безопасности и искоренения коррупции, у него не существовало судимостей и судебного прошлого.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в сфере политического питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в игорном бизнесе.
В сентябре 2019 года по распоряжению правительства право выступать диспетчером лотерей в поддержку становления баскетбола получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр регресса баскетбола Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи существовало в мае 2020 года. Тогда замдиректора компании Роман Антонов о финансировании проекта в взносе 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в мае 2020 года корпорация собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной убытков фирмы в разъяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской 8203;и за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр регресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В июле этого года система «Лиги ставок» вышла из совладельцев этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в отрасли формирования ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по новому законодательству неделимого центра учета перевода ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный перелицевать платежный спрос в картёжной сфере.
- Закон запрещает ФНС без трибунала блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный перечень зарубежных экспортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принявать деньги в пользу каких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обеспечение лиц, чья 8203;ь в России вносится регулированию — в моменте если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это состояние закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года грянулся примерно до 30%. Но форварды рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом указывается некая корпорация Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель указывается у других казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь просит своим работодателям льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей длают доходности там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести двадцатках портов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о банкомате в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по мобильнику техподдержки, но там отвечают, что не можеткушать подсказать ничего, кроме решенья технологических проблем в работе терминала, и не знают других контактов компании. В договорах некоторых других поставщиков услуг с аэропортами «Кенгуру» (кушать в распоряжении The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с путями номинальности. Таким образом, даже в моменте возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
